恒大人壽恒惠保是針對保險銷售人員打造的效率工具，下載恒大人壽恒惠保一站式搞定投保、支付、查詢、理賠全流程，方便，管理客戶信息，隨時隨地移動辦公。

應用簡介

　　恒惠保是恒大人壽代理人專屬的銷售服務平臺，從用戶視角出發(fā)，對標業(yè)內前沿平臺，實現(xiàn)線上和線下的有機結合，實現(xiàn)“增員獲客更容易、銷售管理更輕松、學習成長更快速、服務體驗更便捷、指揮支援更精準”的目標。

軟件特色

　　全新界面，視界，交互煥然一新。

　　高頻功能一鍵直達，為代理人展業(yè)爭分奪秒。

　　重要指標一目了然，只為展示代理人最關心的內容。

　　繁復界面一掃而光，重拾簡約風范，讓頁面更加簡潔直觀。

功能介紹

　　恒大人壽恒惠保為代理人提供壽險投保、計劃書管理、客戶管理、線上增員、團隊管理、活動量管理、教育培訓、業(yè)績查詢和運營服務等全方位的功能。極大提高了代理人的展業(yè)效率，提升了客戶的服務質量。

　　支持家庭版計劃書制作，可添加多主險產品，多個被保人;滿足客戶全家人的保險需求，為代理人簽單提供強大助力，線上展業(yè)必備利器。

　　商機功能，點滴記錄和客戶的每次溝通，實時掌握客戶動態(tài)，及時了解客戶需求，簽單快人一步。

常見問題

　　Q：系統(tǒng)中狀態(tài)為核保失敗狀態(tài)，如何處理?

　　A：投保時頁面會有核保失敗原因提示，可根據提示處理。無法查看頁面時，可聯(lián)系分公司或總公司運營咨詢核保失敗原因。

　　最常見的核保失敗原因：1、同一客戶有效保單僅可為一份，且不可與HA005恒大附加尊享安康費用補償醫(yī)療保險或GHA027恒大尊享安康團體醫(yī)療保險同時投保。2、附加險保額應不超過主險保額的百分之二十。(部分產品)3、HA005恒大附加尊享安康費用附加險只能買一份且累計最高保額為150萬。

　　Q：代理人已經簽了回執(zhí)，但是沒有收到回執(zhí)簽收信息。

　　A：大部分情況是客戶未完成簽名，先和客戶確認客戶是否完成簽名，若確認，代理人還要審核簽名，點擊投保管理-待回執(zhí)-回執(zhí)審核，審核無誤再點右上角的提交。

　　Q：投被保人身份證無法上傳或提示信息對比不通過

　　A：常見原因：

　　1、客戶姓名錄錯、客戶身份證號錄錯

　　2、身份證有效期錄錯

　　3、錄入時不清晰、抖動嚴重或反光嚴重

　　若以上無問題，嘗試以下方案：

　　1、檢查姓氏是否冷門姓氏，若是則聯(lián)系分公司業(yè)管或總公司系統(tǒng)支持處添加。

　　2、檢查客戶名字是否有生僻字，若有則聯(lián)系分公司業(yè)管或總公司系統(tǒng)支持處添加。

　　3、投保人生僻字添加之后，重新走影像上傳環(huán)節(jié)，以便系統(tǒng)讀取生僻字，現(xiàn)場簽名或空中簽名流程一致。

　　4、若是被保人身份證上傳，生僻字添加后，待客戶完成簽名之后再嘗試上傳。

　　5、若身份證有效期錄入無誤但系統(tǒng)顯示不一致，則撤單重新錄入上傳。

　　Q：系統(tǒng)提示不符合自互保件規(guī)則

　　A：常見的自互保件規(guī)則：

　　1、同一投/被保人，同一主險產品，三個月內只能在同一代理人下購買保險。(即使客戶后來入職成為了代理人)

　　2、代理人投保恒久健康，保額必須10萬以上。

　　3、線上線下都需符合自互保件規(guī)則。

　　Q：投保時提示電話號碼和其他投保人重復

　　A：系統(tǒng)已設定規(guī)則，不允許一號多戶，所以該情況必須更換手機號投保。

　　Q：自助入司時無法識別身份證和上傳照片

　　A：1、審核中不允許上傳照片，需審核完成之后上傳。

　　2、審核完成之后無法上傳，可能是緩存導致，退出重進或清理緩存后重試。